Diseño y optimización colaborativos: creación de una plataforma eficiente de monitoreo de préstamos.

Para este proyecto, nuestra colaboración implicó trabajar en estrecha colaboración con perfiles empresariales y de investigación tanto dentro como fuera del Banco para diseñar, probar y lanzar la plataforma principal del BID para monitorear y rastrear los préstamos.

Esta herramienta no consistía solo en crear una interfaz digital para la interacción del usuario. Fue más allá y proporcionó a los empleados del banco un poderoso recurso para agilizar sus procesos diarios y mejorar la eficiencia general. Nuestro enfoque se extendió más allá de la interfaz, con el objetivo de lograr objetivos mensurables en la optimización de procesos. Las cuestiones fundamentales que impulsaron nuestro trabajo fueron:

- ¿Cómo puede esta herramienta mejorar la eficiencia en los flujos de trabajo diarios de los empleados?
- ¿Cómo podemos crear una solución eficaz sin comprender completamente la complejidad de estos procesos?
- ¿Cómo garantizamos la adopción cuando ya existen otras herramientas en el Banco?

• ¿Cómo puede esta herramienta mejorar la eficiencia en los flujos de trabajo diarios de los empleados?
  
• ¿Cómo podemos crear una solución eficaz sin comprender completamente la complejidad de estos procesos?
  
• ¿Cómo garantizamos la adopción cuando ya existen otras herramientas en el Banco?
  

En el contexto del BID, un préstamo implica algo más que transferir fondos entre cuentas. Abarca una multitud de procesos y diálogos entre las diversas partes interesadas, que necesitábamos entender y contextualizar a fondo.

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Planteamiento del desafío

Comprender el contexto más amplio fue crucial para apreciar el verdadero valor de la posible solución dentro del ciclo de vida del préstamo y la relación entre el Banco y una organización. Teníamos que abordar un desafío específico: mejorar la eficiencia en un segmento determinado del proceso de préstamo y garantizar que las partes interesadas pertinentes dispusieran de datos organizados y fáciles de interpretar. La estrategia implicaba el desarrollo de un producto mínimo viable (MVP) dirigido a un grupo de usuarios específico, lo que ayudaría a ampliar la solución y promover su adopción en el Banco.

Proceso de investigación y descubrimiento

Nuestro enfoque comenzó con una fase de investigación en profundidad. Realizamos entrevistas a los usuarios con las principales partes interesadas para comprender sus puntos débiles, sus necesidades y los flujos de trabajo que siguen actualmente. Estos datos cualitativos se complementaron con el desarrollo de perfiles de usuario, que representaban las diversas funciones del proceso de préstamo, desde los oficiales de préstamos hasta los analistas financieros y los directores de proyectos. Estas personas nos ayudaron a adaptar las funciones de la plataforma para satisfacer las distintas necesidades de cada grupo de usuarios.
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Pruebas de usabilidad y validación de conceptos

Durante todo el proceso de diseño, empleamos pruebas de usabilidad para validar nuestros conceptos. Los prototipos de la plataforma se probaron con usuarios reales en ciclos iterativos, lo que nos permitió refinar la interfaz y las funciones en función de los comentarios directos. También llevamos a cabo sesiones de prueba de conceptos para evaluar la aceptación por parte de los usuarios de las nuevas funcionalidades de la plataforma, como los paneles personalizables y la integración de alertas de alerta temprana para préstamos críticos.

Desarrollo de soluciones

Al segmentar los diferentes grupos de partes interesadas, sentamos las bases para una interfaz modular y personalizable. Nuestro objetivo era entender cómo se gestionaban los procesos existentes y dónde encajaban las herramientas digitales en sus operaciones diarias. Esto requería un análisis de las herramientas que se utilizaban actualmente, identificando las que funcionaban, las que podían mejorarse y las que no eran negociables para los usuarios.

El resultado fue un MVP que combinaba elementos de las herramientas existentes con las que los usuarios ya estaban familiarizados, pero con un valor añadido en términos de escalabilidad y personalización. Entre las principales funciones figuraban la creación de alertas tempranas para los préstamos en estados críticos y la integración de notificaciones específicas en el calendario. Estas mejoras se diseñaron no solo para mejorar la eficiencia, sino también para proporcionar una experiencia personalizada que pudiera adaptarse a las necesidades cambiantes de los usuarios.

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Accesibilidad e inclusión

Para garantizar que la plataforma fuera accesible para el público más amplio posible dentro del Banco, colaboramos con nuestro equipo de expertos en accesibilidad. Nuestros esfuerzos se centraron en cumplir con la WCAG (Pautas de accesibilidad al contenido web) para crear una herramienta inclusiva que puedan utilizar los empleados con necesidades diversas. Esto implicó pruebas rigurosas para garantizar el cumplimiento de las normas de accesibilidad, como garantizar la navegación con el teclado, la compatibilidad con los lectores de pantalla y las proporciones de contraste de color adecuadas. Al realizar estos ajustes, nos aseguramos de que todos los empleados pudieran utilizar la plataforma de manera eficaz, fomentando una mayor inclusión dentro del Banco.

Este estudio de caso destaca nuestro enfoque integral para resolver desafíos complejos, desde la investigación inicial y la comprensión del contexto hasta el desarrollo de una solución centrada en el usuario que sea escalable y accesible para todos.